Perusahaan Mata Uang Internet Mengaku Bersalah atas Pencucian Uang

E-Gold, sebuah layanan pembayaran berbasis Internet, dan tiga pemilik telah mengaku bersalah atas tuduhan kriminal terkait pencucian uang, Departemen Kehakiman AS mengatakan Senin.

E-Gold, berbasis di Nevis, West Indies, dan perusahaan afiliasi Gold & Silver Reserve masing-masing mengaku bersalah di Pengadilan Distrik AS untuk District of Columbia untuk berkomplot untuk terlibat dalam pencucian uang dan konspirasi untuk mengoperasikan bisnis transmisi uang tanpa izin.

Douglas Jackson, 51, dari Melbourne, Florida, direktur utama E-Gold dan CEO Gold & Silver Reserve, mengaku bersalah atas tuduhan itu, DOJ mengatakan dalam sebuah pernyataan.

Dua direktur senior E-Gold lainnya, Barry Downey, 48, dari Baltimore, dan Reid Jackson, 45, dari Melbourne, masing-masing mengaku bersalah atas pelanggaran kejahatan o f Hukum District of Columbia terkait dengan pengoperasian bisnis pengiriman uang tanpa lisensi. E-Gold, Gold & Silver Reserve dan tiga direktur perusahaan didakwa dalam dakwaan yang dikembalikan oleh grand jury federal pada bulan April 2007.

Douglas Jackson, dalam posting blog Senin, mengumumkan perubahan pada perjanjian pengguna E-Gold, termasuk penghentian sementara akun baru di sana. Perusahaan juga akan mengharuskan pengguna hanya memiliki satu akun, tulisnya. Cacat desain dalam layanan "membuat sangat sulit bagi e-gold untuk mengusir pengguna, dengan cara yang benar-benar efektif, untuk penyalahgunaan kriminal pada sistem," tambahnya.

Jackson menyebut E-Gold lebih sukses daripada kebanyakan pesaing, tetapi juga mengakui masalah dengan layanan tersebut. Satu masalah adalah kegagalan "E-Gold untuk bertransisi dari pemain marginal untuk pengguna awal ke institusi yang dihormati yang terintegrasi ke dalam arus keuangan global," tulisnya. "Kegagalan E-gold untuk muncul sejauh ini adalah hasil dari banyak faktor, tetapi akar penyebabnya adalah cacat desain dalam pembuatan akun dan logika pengadaan yang menyebabkan konsekuensi yang tidak menguntungkan dari kerentanan terhadap tindak kriminal. Pelecehan kriminal terhadap sistem e-gold, pada gilirannya, mengarah pada reputasi negatif yang menguatkan diri. "

E-Gold dan Gold & Silver Reserve dapat menghadapi denda US $ 3,7 juta pada masa hukuman. Douglas Jackson menghadapi hukuman penjara maksimum 20 tahun dan denda $ 500.000 atas tuduhan konspirasi-untuk-terlibat-dalam-pencucian uang, dan hukuman lima tahun dan denda $ 250.000 atas operasi dari uang yang tidak berlisensi- mentransmisikan-bisnis biaya.

Downey dan Reid Jackson masing-masing menghadapi maksimal lima tahun penjara dan denda $ 25.000.

E-Gold dan Gold & Silver Reserve juga telah menyetujui penyitaan sebesar $ 1,75 juta. Hukuman untuk semua terdakwa telah dijadwalkan untuk 20 November.

Sebagai bagian dari perjanjian pembelaan, bisnis akan membuat program pencucian-pencucian uang yang komprehensif yang akan membutuhkan identifikasi pelanggan yang terverifikasi dan pelaporan aktivitas yang mencurigakan, kata DOJ.

Di bawah undang-undang AS dan District of Columbia, operasi E-Gold wajib dilisensikan dan didaftarkan sebagai bisnis pengiriman uang. Namun, menurut informasi dalam bahan permohonan, itu tidak terdaftar pada pemerintah federal atau memperoleh lisensi di District of Columbia.

Kurangnya pengawasan dan prosedur yang dibutuhkan menciptakan suasana di mana penjahat bisa menggunakan "e-gold, "Atau mata uang digital, pada dasarnya secara anonim untuk melanjutkan kegiatan ilegal mereka, kata DOJ.

E-Gold menyediakan layanan mata uang digital di E-gold.com dan Omnipay.com. Pengguna tidak harus memberikan identitas mereka, dan E-Gold terus memungkinkan akun untuk dibuka tanpa verifikasi identitas pengguna, meskipun mengetahui bahwa "e-gold" digunakan untuk kegiatan kriminal, termasuk eksploitasi anak, penipuan investasi, kartu kredit penipuan dan pencurian identitas, kata DOJ. E-Gold menugaskan karyawan tanpa pengalaman sebelumnya untuk memantau ratusan ribu akun untuk aktivitas kriminal, kata agensi tersebut.