Dear Sir atau Madam: Penipuan Lotere Proliferate

Tom Ericson, pensiunan karyawan bank yang tinggal di Denmark, masih belum bisa melupakan bagaimana dia kehilangan sekitar € 60.000 (US $ 90.000) dalam lotere palsu.

Ericson (bukan nama sebenarnya) sekarang tahu tidak ada hal seperti itu "Microsoft Lottery," dan bahwa email yang dia tanggapi hanyalah salah satu dari jutaan yang dikirim setiap hari oleh scammers yang melakukan penipuan biaya lanjutan, di mana korban ditipu untuk mengirim uang sebagai imbalan atas layanan atau hadiah yang tidak pernah diterima.

Ericson mengira dia telah memenangkan £ 500.000 (US $ 1 juta). "Saya telah ditipu dengan cara yang keras," katanya saat wawancara untuk video yang didistribusikan secara internal di Microsoft. "Saya hanya mengatakan ini karena saya berharap tidak ada yang mengalami hal yang sama."

[Bacaan lebih lanjut: Cara menghapus malware dari PC Windows Anda]

Penipuan biaya lanjutan, juga dikenal sebagai penipuan "419" setelah bagaimana kejahatan diklasifikasikan dalam kode kriminal Nigeria, bukanlah hal baru. Penipuan masih dilakukan melalui surat biasa, tetapi e-mail sekarang menjadi metode distribusi pilihan yang kuat.

Investigasi Global Lanjutan Ultrascan di Belanda, yang memiliki departemen khusus yang didedikasikan untuk 419 kejahatan, memperkirakan secara konservatif bahwa $ 4,3 miliar adalah hilang di seluruh dunia menjadi 419 penipuan pada tahun 2007. Negara yang paling menjadi korban adalah AS, Inggris, dan Jepang. Data Ultrascan berasal dari penyelidikannya sendiri, dan itu menasihati bahwa angka yang sebenarnya mungkin berkali-kali lebih tinggi.

Kasus Ericson mungkin telah menerima lebih banyak perhatian dari penegak hukum daripada kebanyakan sejak dia memberi tahu polisi Denmark, yang telah menyelidiki lebih dari enam bulan. Kebanyakan korban tidak pernah melaporkan kerugian mereka karena malu.

Microsoft juga melangkah maju untuk membantu karena para penipu menggunakan nama merek perusahaan - taktik umum - dalam tipu muslihat. Perusahaan lain juga jengkel dengan lonjakan 419 kejahatan. Pada bulan Mei, Yahoo mengajukan gugatan federal terhadap 50 individu dan perusahaan yang tidak disebutkan namanya karena menggunakan merek dagangnya untuk penipuan terkait lotere.

Microsoft telah melihat peningkatan 300 persen tahun demi tahun dalam pengaduan, kata Jean-Christophe Le Toquin, seorang Pengacara Microsoft yang berbasis di Paris.

Skema ini paling berhasil melawan orang-orang yang dapat dipercaya yang cenderung mengembangkan hubungan yang rumit dengan para penjahat.

"Kenyataan yang kita lihat adalah bahwa para korban ini mendapatkan diri mereka dalam masalah nyata tidak hanya secara finansial tetapi juga dari perspektif psikologis, "kata Le Toquin. "Semakin banyak uang yang mereka berikan, semakin mereka ingin percaya pada scammer."

Kepercayaan itu naif, tetapi penipuan telah berhasil bahkan terhadap beberapa pikiran paling cemerlang sekalipun. Frank Engelsman, seorang ahli 419 dengan Ultrascan, mengatakan dia berurusan dengan dua kasus di mana penerima Hadiah Nobel diambil oleh skema canggih.

Salah satu pemenang Nobel menjadi terbungkus dalam plot yang melibatkan penyediaan vaksin ke suatu negara, kata Engelsman.. Yang lainnya kehilangan hampir $ 4 juta dalam skema yang berhubungan dengan emas, katanya.

Dalam kasus Ericson, tampaknya para pelakunya terhubung dengan Nigeria, tetapi beroperasi di luar London. Dalam rangka untuk mengumpulkan kemenangan lotere, Ericson diberitahu untuk mengirim ribuan poundsterling Inggris dalam biaya hukum dan kurir selama delapan bulan.

Salah satu biaya adalah seolah-olah deposit untuk memastikan dia tidak mencuci uang. RUU itu dikirim dengan surat palsu PBB, dari "Departemen Tim Anti-teroris," yang seharusnya berbasis di Bangkok.

Ericson tidak mungkin pernah melihat uangnya, kata Henning Nielsen, inspektur detektif kepala untuk ekonomi departemen kejahatan dengan polisi Denmark di luar Kopenhagen, yang menyelidiki kasus tersebut.

E-mail palsu biasanya dikirim dari kafe umum atau perpustakaan dengan PC, yang membuatnya sangat sulit untuk menemukan orang yang mengirim e-mail, Kata Nielsen. Ericson juga mengirim uangnya menggunakan layanan transfer uang Western Union, yang lebih sulit dilacak.

"Kami tidak bisa mengikuti uang itu," kata Nielsen. "Jika dia telah menggunakan bank, kita bisa mengikuti uang melalui rekening. Kita tidak bisa melakukan itu karena itu Western Union."

Ada indikasi bahwa penipu sudah memulai waralaba Western Union untuk menyulitkan para penyelidik, kata Engelsman. Karena seseorang hanya perlu nomor referensi dan ID untuk mengambil uang, sistemnya buram, terutama jika kaki tangan tidak melakukan pemeriksaan ID yang tepat.

"Mayoritas uang dicuci melalui poin tunai dan Western Union dan MoneyGram agensi, "kata Engelsman.

Western Union menolak menyediakan petugas keamanan untuk cerita ini. Tapi Anja Reitermann, wakil presiden untuk urusan perusahaan untuk Eropa, Timur Tengah dan Afrika, mengatakan perusahaan tidak memeriksa latar belakang orang sebelum mereka mengirim uang.

Microsoft dan lembaga penegak hukum dari negara lain telah menjangkau Ekonomi Nigeria. dan Komisi Kejahatan Keuangan (EFCC), lembaga utama yang bertanggung jawab atas penegakan hukum terkait penipuan. Sementara dipuji atas upaya awalnya, agensi tersebut telah melalui reorganisasi baru-baru ini yang membuat para pengamat berharap itu tetap di jalur, kata Engelsman.

Banyak upaya untuk mencapai para pejabat di EFCC tidak berhasil.

Peningkatan jumlah yang terus berlanjut. penipuan akan jauh melampaui kapasitas penegak hukum untuk menyelidiki. Kurang dari 1 persen yang pernah menerima perhatian polisi, kata Engelsman. Pada tahun 2007, Ultrascan memperkirakan bahwa 520.000 orang di antara 60 juta penduduk Inggris membayar semacam biaya tambahan.

Membangun kasus lengkap terhadap jaringan scammers dapat memakan waktu hingga satu tahun, kata Engelsman. Selain itu, banyak agen penegak hukum yang terlatih telah dipindahtugaskan dalam beberapa tahun terakhir ke unit yang terkait dengan anti-teroris, dan polisi berbakat lainnya akhirnya pergi ke sektor swasta di mana mereka dibayar lebih baik, kata Engelsman.

Le Toquin of Microsoft mengatakan investigasi memerlukan bantuan lintas batas, yang dapat menimbulkan komplikasi hukum: "Ini memakan waktu. Itu tidak mustahil, tetapi jelas itu kerja keras."